Выбор лучшего ETF: в какие фонды стоит инвестировать ?

Выбор лучшего ETF: в какие фонды стоит инвестировать❓
⠀
Современные финансисты чаще делают ставку на пассивное инвестирование, т.к. мало кому из управляющих удается долгое время обыгрывать индекс.
По данным Bank of America за последние 10 лет лишь 11% управляющих обыграли индекс S&P 500 на вкладах в акции крупных компаний США. И это при том что, эту декаду рынок акций США в основном рос, периоды снижения или «боковика» были достаточно короткими.
⠀
Выбор ETF – дело достаточно сложное. В целом он зависит от 3 факторов:
⠀
1️⃣Цель инвестирования – это, конечно, прибыль, однако на одном этапе необходимо увеличить капитал до определенного уровня, а на другом – создать пассивный доход. В первом случае выбирают ETF на акции (дают более высокий доход, но и риск по ним выше), во втором – ETF на облигации, дающие купонную доходность.
⠀
2️⃣Горизонт инвестирования: при планировании инвестиций всегда важен срок, на который вкладываются деньги. Если у инвестора много времени, он может серьезно рисковать, в ином случае приходится ограничиваться консервативными вариантами.
Если инвестировать на пару-тройку лет, лучше брать ETF на облигации, поскольку они меньше подвержены ценовым колебаниям, чем ETF на акции.
При среднесрочных инвестициях (горизонт ~5 лет) имеет смысл разделить портфель между биржевыми фондами на акции и ETF на облигации.
При долгосрочных вложениях (>10 лет) оптимальный выбор – ETF на акции. Индексы акций могут сильно колебаться, но в долгосрочной перспективе они дают максимальную доходность.
⠀
Допустимые риски. Чем выше ожидаемая доходность, тем выше вероятность, что будут сложности: временно снизится стоимость капитала или придется фиксировать убытки. Поэтому при выборе ETF инвесторы учитывают свою готовность рисковать.
⠀
Тем, кто не готов рисковать стоимостью инвестпортфеля, имеет смысл в основном вложиться в ETF облигаций. Если же такой риск приемлем, логичным будет сконцентрироваться на ETF акций.
⠀
В биржевые фонды вкладываются на годы, поэтому на случай возможных неприятностей нужно иметь финансовую подушку безопасности (о ней писал ранее). Благодаря ей не придется срочно распродавать активы по неоптимальным ценам.